Wie sich neue Anti-Geldwäsche-Regeln auf den Kunstmarkt auswirken

Im Vereinigten Königreich und in ganz Europa zielt eine neue Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche darauf ab, Terrorismus und kriminelle Unternehmungen einzudämmen. Natürlich ist das eine Initiative, die es zu unterstützen gilt, aber es bedeutet auch vielfältige Veränderungen für den britischen und EU-Kunstmarkt.

Kein Grund zur Sorge – diese neuen Regeln sollen Künstler, Händler, Agenten und Auktionshäuser davor schützen, unwissentlich in kriminelles Verhalten verwickelt zu werden. Dennoch gibt es einige Maßnahmen, die Sie ergreifen müssen, um sicherzustellen, dass Sie diese neuen Richtlinien befolgen.

Schließlich kann die Strafe für das Ignorieren der neuen Bedingungen ziemlich umfangreich sein.

Hier erklären wir also, worum es bei diesem neuen Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche geht und wie es sich auf globale Kunstkäufer und -verkäufer in ganz Europa und darüber hinaus auswirken wird.

Das EU-Geldwäschegesetz erklärt

Die Fünfte Geldwäscherichtlinie der EU (5AMLD) wurde im Juli 2018 als Reaktion auf die Terroranschläge von Paris im Jahr 2015 und in Brüssel im Jahr 2016 sowie auf den Panama Papers-Skandal und die Yves-Bouvier-Affäre verabschiedet.

Folgen der Terroranschläge von 2015 in Paris

Es scheint, dass die Regierung Maßnahmen ergreifen wollte, indem sie die Geldwäsche innerhalb der europäischen Grenzen verschärfte, in der Hoffnung, künftige Terrorakte zu verhindern, die durch diese Verbrechen finanziert werden könnten.

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Kurz vor Weihnachten 2019 hat das Vereinigte Königreich einige Änderungen an der 5AMLD vorgenommen, die am 10. Januar 2020 in Kraft traten. Diese Änderungen haben erhebliche Auswirkungen auf den Kunstmarkt, wobei ein leitender Anwalt eines Auktionshauses prognostiziert, dass die Änderungen die größten aller Zeiten sein werden Kunstmarkt Großbritannien.

Leider sind Kunstverkäufe Drehscheiben für Geldwäsche, da Kunstwerke oft einen extrem hohen Wert haben, oft tragbar sind und es üblich ist, dass Käufer und Verkäufer Transaktionen unter absoluter Geheimhaltung abschließen können. Es macht also Sinn, dass sich Kriminelle der Kunst zugewandt haben, um Geld zu waschen. Das jüngste Wachstum von digitale Kunstwerke (NFT) ist eine weitere Sorge um Geldwäsche.

Foto von Steve Russell/Toronto Star über Getty Images

Im Wesentlichen verlangt die 5AMLD von Personen, die Kunst für 10.000 € oder mehr kaufen oder verkaufen möchten, einen Identitäts- und Adressnachweis vorzulegen. Unternehmen, die Kunst für 10.000 € oder mehr kaufen oder verkaufen möchten, müssen einen Gründungsnachweis, Angaben zum Vorstand und den letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümern vorlegen.

Foto: Peter Macdiarmid/Getty Images

Darüber hinaus ist noch unklar, ob Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), das Leitungsgremium, das das neue Gesetz überwacht, den relevanten Beteiligten eine Schonfrist anbieten wird. Still, Auktionshäuser , Händler, Agenten und andere, die an hochwertigen Kunsttransaktionen beteiligt sind, sollten so schnell wie möglich handeln.

Was dies für globale Kunstkäufer und -verkäufer bedeutet

Jessica Craig Martin

Was bedeutet das also für Kunstkäufer und -verkäufer? Betrifft es nur diejenigen innerhalb des Vereinigten Königreichs und der EU? Gibt es eine Möglichkeit, diese Vorschriften zu umgehen?

Wenn Sie ein Künstler, Kunstagent, Sammler, Galerist oder Teil einer Auktionshaus innerhalb des Vereinigten Königreichs oder der EU , diese Änderungen werden sich definitiv auf Ihr Unternehmen auswirken, und es ist unerlässlich, so viel wie möglich über die neue Richtlinie zu erfahren.

Möglicherweise müssen Sie eine neue Rechtsvertretung einstellen oder neue Checks-and-Balance-Systeme erstellen, um sicherzustellen, dass Sie über genügend Personal verfügen, um die persönlichen Daten Ihrer Kunden ordnungsgemäß zu überprüfen.

Darüber hinaus müssen Sie als Käufer einige persönliche Informationen preisgeben, damit die Person oder Firma, von der Sie Kunst kaufen, die Richtlinie einhalten kann. Auch wenn Sie nicht in Europa ansässig sind, können diese Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche Sie dennoch betreffen, wenn Sie mit jemandem im Vereinigten Königreich oder in der EU Geschäfte tätigen.

Die 5AMLD ist also wirklich eine globale Veränderung in der Art und Weise, wie der Kunstmarkt funktionieren wird. Bedeutet dies das Ende der heimlichen Kunstmakler? Vielleicht.

Auch hier ist die Vorlage eines Identitätsnachweises und eines Adressnachweises nur erforderlich, wenn Kunst für mehr als 10.000 € gekauft und verkauft wird. Aber was passiert, wenn Sie es nicht tun? Andernfalls drohen hohe Geldstrafen, bis zu zwei Jahre Gefängnis oder beides.

Banknoten der britischen Pfund-Währung. Fotoillustration von Dinendra Haria/SOPA Images/LightRocket über Getty Images

Es kommt also auf die Kunden-Due-Diligence an, die letztendlich die größte Sorge auf dem europäischen Kunstmarkt ist. Wenn zum Beispiel ein Kunstagent ein Stück von einem regulierten Händler sucht, müsste der Händler dann eine Identitäts- und Adressprüfung des Agenten durchführen. Aber als Agent ist es offensichtlich, dass sie die Kunst für jemand anderen kaufen werden. Wer ist dann für die Durchführung der Due Diligence verantwortlich? Der Agent oder der Händler?

An diesem Punkt ist die Verantwortung von Vermittlern unklar, die aufgrund einer Transaktion weder Geld zahlen noch erhalten.

Sotheby’s London

Insgesamt sollen die neuen Anti-Geldwäsche-Vorschriften neben ihrem übergeordneten Zweck, Terrorismus so weit wie möglich zu verhindern, seriöse Kunstquellen davor schützen, ohne ihr Wissen in ein Geldwäschesystem verwickelt zu werden.

Viele Verkäufer führen bereits eine Due-Diligence-Prüfung für Kunden durch, wenn sie sich an einer Transaktion für Herkunfts- und Eigentumsnachweise beteiligen, daher sollten diese neuen Vorschriften einfach eine Erweiterung der Best Practices sein. Nur die Zeit wird zeigen, wie sich diese neue Richtlinie in Echtzeit auswirkt.